如何制定风险排查与防控管理制度，有哪些要点？

目的

规范风险排查与防控工作，建立常态化、系统化的风险识别、评估与应对机制，有效预防和减少各类风险事件的发生,保障组织的安全稳定运行。

适用范围

适用于本组织所有部门、岗位及业务流程中涉及的风险排查、评估、控制与监督活动，包括但不限于运营风险、合规风险、财务风险、信息安全风险、安全生产风险等。

职责分工

• 风险管理部门：负责制定风险排查与防控管理制度，组织风险识别与评估,监督整改落实。
• 各业务部门：作为风险排查的第一责任主体，负责本部门日常风险排查、报告与初步应对。
• 内部审计/监察部门：独立评价风险排查工作的有效性,提出改进建议。
• 管理层：审批风险排查计划，调配资源,监督重大风险的控制情况。

风险排查流程

风险识别

• 采用定期排查（每季度一次）与专项排查（如新业务上线、政策变化时）相结合的方式。
• 通过问卷调查、访谈、流程分析、历史数据回顾

  等方法,全面梳理可能影响目标实现的内外部因素。

  

风险评估

• 对识别出的风险进行定性与定量评估，从发生概率和影响程度两个维度进行打分。
• 风险等级划分为：低风险、中风险、高风险、致命风险,具体标准如下表：

风险应对

• 针对不同等级风险，制定预防、减缓、转移、接受等应对策略。
• 建立

  风险台账，明确责任人、控制措施、整改期限与完成状态。

  

防控措施

制度建设

• 完善内部管理制度与操作规程，嵌入风险控制点。
• 定期开展制度合规性审查,动态更新控制要求。

培训与意识提升

• 将风险防控知识纳入员工培训体系，重点岗位每半年进行一次专项培训。
• 通过案例警示、风险提示函等方式,提高全员风险意识。

技术防控

• 运用信息系统实现风险监测预警，如异常交易监控、访问权限管控等。
• 建立关键风险指标（KRI）,实现自动触发与报警。

应急处置

• 制定应急预案，明确应急组织、响应流程、资源保障。
• 每年度至少组织一次应急演练,检验预案可行性并持续改进。

监督与改进

• 风险管理部门每月跟踪风险台账整改情况，每季度编写风险排查报告,提交管理层。
• 内部审计部门每年对风险排查与防控体系进行

  独立评价,出具评价报告。

• 建立问题闭环机制：对发现的风险隐患，实行“发现—整改—复查—销号”的闭环管理。
• 根据内外部环境变化和排查结果，动态调整风险等级、控制措施与制度流程。

相关问题与解答

风险排查中发现的低风险是否也需要记录和跟踪？

解答：需要，低风险虽然影响较小，但仍需记录，并定期监测其变化趋势，低风险在特定条件下可能升级，因此在风险台账中应保留基本信息，设置定期回顾机制,确保风险状态持续可控。

业务部门在日常排查中若发现超出自身应对能力的风险，应如何处理？

解答：业务部门应立即暂停风险相关的活动，同时通过风险报告通道（如风险管理系统或书面报告）向风险管理部门报告，风险管理部门48小时内组织初步评估，必要时上报管理层，启动跨部门应急响应，不得隐瞒或拖延报告,否则追究相关责任。